Check-list avant d'ouvrir une position : 5 chiffres à vérifier avant d'acheter
Le ticket d'ordre n'a qu'un seul bouton, et cliquer, c'est passer un vrai trade : il utilise 1 des 3 ouvertures quotidiennes, facture 0,65 dollar de frais et retire la prime de votre compte immédiatement. Avant de cliquer, prenez 30 secondes pour vérifier 5 chiffres — les données sont-elles fraîches, le moment est-il bon, l'écart est-il large, avez-vous assez d'argent et votre plan de sortie est-il écrit ? Ne cliquez que si les 5 chiffres sont bons ; si l'un d'eux ne va pas, arrêtez-vous d'abord : un ordre bloqué ne coûte rien, mais un ordre passé, c'est de l'argent parti.
Les données sont-elles fraîches, et le moment est-il bon ?
Une cotation n'est fraîche que si son âge est inférieur à 30 minutes : la page d'accueil affiche l'âge des données — par exemple 17 minutes en ce moment, avec le spot à 7 637,91 ; au-delà d'environ 30 minutes, elle est marquée « périmée, nouvelles positions interdites », et cliquer sur acheter est bloqué aussi — attendez une cotation fraîche, ne tradez jamais sur un prix périmé.
Plus aucune nouvelle position après 15:30, heure de l'Est : la discipline est activée par défaut, et acheter après 15:30 est bloqué ; réglez vos positions avant 15:55, ne les laissez pas jusqu'à la clôture.
Vérifiez que l'expiration est bien aujourd'hui : en temps normal, la chaîne ne montre que l'expiration du jour (0DTE) ; le week-end ou après la clôture, elle affiche l'expiration du prochain jour de bourse et le précise (« pas un 0DTE ») — ne la tradez pas comme si elle expirait aujourd'hui.
Regardez d'abord à quelle distance le spot est du strike : avec un spot à 7 637,91, le strike 7640 est proche de la monnaie, à seulement 2 points ; plus un strike est éloigné du spot, moins sa prime coûte cher — et plus il est difficile de rentrer dans ses frais. Choisissez d'abord votre direction, puis votre strike.
L'écart est-il large — un achat s'exécute au prix vendeur, une vente au prix acheteur
Un achat s'exécute au prix vendeur : le Call 7640 affiche un prix acheteur de 6,00 dollars et un prix vendeur de 6,10 dollars ; acheter 1 contrat coûte 610 dollars au prix vendeur, pas 6,05 dollars au prix moyen ; une vente s'exécute au prix acheteur, et la logique est la même dans l'autre sens.
Écart en % = (prix vendeur − prix acheteur) ÷ prix moyen : pour le Call 7640, c'est (6,10 − 6,00) ÷ 6,05 = 1,7 %, ce qui est bon marché ; au-delà de 20 %, il est signalé en rouge.
Plus la prime est petite, plus l'écart en % est grand : le Call 7700 affiche un prix acheteur de 0,10 dollar et un prix vendeur de 0,15 dollar, soit un écart de (0,15 − 0,10) ÷ 0,125 = 40 %, signalé en rouge — un écart de 1 cent a l'air minuscule, mais il représente une grosse part de la prime, et un ordre au marché s'exécute plus loin du prix moyen.
Quand l'écart en % est large, faites d'abord une pause : passez à un strike avec un écart plus serré, ou attendez que la cotation se rafraîchisse ; ne vous précipitez pas pour passer un ordre quand l'écart est au plus large.
Avez-vous assez d'argent — marge, frais et seuil de rentabilité
Un acheteur ne bloque pas de marge : acheter 1 contrat de Call 7640 coûte 610 dollars de prime plus 0,65 dollar de frais d'ouverture, et il reste 9 389,35 dollars sur un compte de 10 000 dollars ; le maximum qu'un acheteur peut perdre, c'est la prime plus les frais.
Un vendeur bloque de la marge : vendre 1 contrat de Put 7640 bloque 152 800 dollars de marge (20 % du strike, la règle simplifiée de simulation — pas une vraie marge de courtier), donc un compte de 10 000 dollars reçoit un message « marge insuffisante » quand il essaie — calculez la marge avant de décider de vendre.
Comptez les frais d'abord : 0,65 dollar par contrat et par côté pour une seule jambe, 1,30 dollar aller-retour ; acheter 1 contrat de Call 7640 peut perdre au maximum 610 + 1,30 = 611,30 dollars, et son seuil de rentabilité est de 7640 + 6,10 + 0,013 = 7 646,11.
Comptez aussi votre quota : 3 ouvertures par jour au maximum, et les frais sont plafonnés à 60 dollars par jour avant que le coupe-circuit ne se déclenche ; 1 contrat utilise 1 ouverture, un trade à deux jambes comme un straddle en utilise 2 — comptez combien d'ouvertures il vous reste avant de cliquer.
Votre plan de sortie est-il écrit — où prendre vos gains, où couper vos pertes, et avant quand
Écrivez trois conditions avant d'ouvrir : où vous prenez vos gains, où vous coupez vos pertes, et avant quand vous sortez — écrivez-les d'abord, puis cliquez, pas quand la position perd déjà.
Fixez votre objectif au-dessus du seuil de rentabilité : le seuil de rentabilité du Call 7640 est de 7 646,11, donc un prix de règlement à 7 646,11 seulement, ce n'est ni gain ni perte ; un objectif au-dessus du seuil de rentabilité, c'est là que commence le vrai gain.
Fixez aussi votre stop à l'avance : la perte maximale de 611,30 dollars est un plancher, pas un plan ; décidez à partir de quelle perte vous sortez, écrivez-le, et sortez à ce prix au lieu d'attendre « encore un peu ».
N'oubliez pas la condition de temps : plus aucune nouvelle position après 15:30, et réglez vos positions avant 15:55 ; dans un plan de sortie, la condition de temps compte autant que les conditions de prix.
Ce simulateur utilise de vraies chaînes d'options CBOE avec un délai d'environ 15 minutes, démarre avec $10,000 de fonds virtuels, facture $0.65 par contrat et par côté en frais, et montre les profits et pertes nets de frais ; la marge de vente est une marge simplifiée de 20% du prix d'exercice, pas une vraie marge de courtier. Le simulateur sert à pratiquer les ordres, la discipline et la révision — pas un conseil en investissement, et il ne promet aucun rendement.